Emeklilik yatırım fonlarının ilk yarı getirileri belli oldu

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde 2022 yılının ilk 7 ayında katılımcıların fon tutarı 287,1 milyar TL’yi aştı. Yılın ilk 6 ayı toplamında hisse senedi fonları yüzde 28,46 getiri oranı ile yatırımcısına en fazla kazandıran fon grubu olurken, en yüksek doluluk oranına sahip fon grubu ise kıymetli madenler fonları oldu.

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde katılımcıların fon büyüklüğü 2022 yılı ilk 7 ay sonunda, 2021 yılı ilk yarısına göre yüzde 67,21 oranında artarak 171,7 milyar TL’den 287,1 milyar TL’ye yükseldi. Yılın ilk yarısında oransal olarak en fazla kazandıran fonlar sırasıyla; hisse senedi, kıymetli madenler, katılım fonları, karma & esnek fonlar, borçlanma araçları, fon sepeti fonları, para piyasası oldu.

En fazla getiri oranı hisse senedi fonlarında

Yatırımcısına uzun vadede kazanç sağlama hedefinde olan bireysel emeklilik fonlarının ilk yarı performansı incelendiğinde borçlanma araçları yüzde 14,02, kıymetli madenler yüzde 23,24, fon sepeti fonları yüzde 8,45, para piyasası fonları yüzde 7,63, katılım fonları yüzde 22,70, karma&esnek fonlar yüzde 18,84 ve hisse senedi fonları yüzde 26,74 getiri sağladı.

En yüksek getiri oranına sahip hisse senedi fonlarının bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 1,60 olarak görülmüştü. Hisse senedi fonlarının aylık doluluk oranlarını incelediğimizde Ocak ayında yüzde 1,70, Şubat’ta yüzde 1,74, Mart’ta yüzde 1,80 Nisan’da yüzde 1,67, Mayıs’ta yüzde 1,67 ve Haziran’da yüzde 1,70 oranında doluluğa ulaştığını gözlemliyoruz.

Kıymetli madenler fonları yüzde 23,24 getiri sağladı

2021 yılının ilk yarısında katılımcılarına yüzde 9,06 oranında getiri sağlayan katılım fonları 2022’in ilk yarısında katılımcısına en fazla getiri yüzdesini sağlayan ikinci fon grubu oldu. Yüzde 23,24’lük getiri sağlayan katılım fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 8,44, Şubat’ta yüzde 8,60, Mart’ta yüzde 8,77, Nisan’da yüzde 8,84, Mayıs’ta yüzde 8,95 ve Haziran’da yüzde 9’a ulaştı.

Katılım fonları en yüksek 3. getiri oranına sahip oldu

İlk yarıda en fazla getiri sağlayan üçüncü fon grubu katılım fonları oldu. Katılım fonlarının getiri oranı 2021 yılının ilk yarısında yüzde 8,65 olarak görülmüştü. 2022’nin ilk yarısında yüzde 22,70 oranında getiri sağlayan katılım fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 1,20, Şubat’ta yüzde 1,19, Mart’ta yüzde 1,20, Nisan’da yüzde 1,20, Mayıs’ta yüzde 1,21 ve Haziran’da yüzde 1,15 olarak görüldü.

Karma ve esnek fonlar ise ilk yarıda katılımcılarına yüzde 18,84 oranında getiri sağladı. Bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 8,39 olarak görülen Karma ve esnek fonların doluluk oranları Ocak’ta yüzde 3,64, Şubat’ta yüzde 3,65, Mart’ta yüzde 3,64, Nisan’da yüzde 3,58, Mayıs’ta yüzde 4,33 ve Haziran’da yüzde 4,36’ya ulaştı. 

Borçlanma araçları fonlarında yüzde 14,02 oranında getiri

Borçlanma araçları fonları da 2021’nin ilk yarısında katılımcılarına yüzde 5,81 oranında getiri sağlamıştı. Bu oran 2022’nin ilk yarısında yüzde 14,02 oldu. Borçlanma araçları fonlarının doluluk oranına bakıldığında; Ocak ayında yüzde 3,18 olan doluluk, Haziranda yüzde 3,09 oldu.

Fon sepeti fonları 2022’nin ilk yarısında katılımcılarına yüzde 8,45 oranında getiri sağladı. Bir önceki yılın aynı döneminde yüzde 4,51 oranında getiri sağlayan para piyasası fonlarının doluluk oranları Ocak ayında yüzde 5,26, Şubat’ta yüzde 5,55, Mart’ta yüzde 3,36 olarak belirirken Nisan’da yüzde 4,19, Mayıs’ta yüzde 4,55 ve Haziran ayında yüzde 3,81’e ulaştı.

İlk yarıda para piyasası fonları en az getiri sağlayan fon grubu oldu

2022 yılının ilk yarısında para piyasası fonları yüzde 7,63’lük getiri oranıyla katılımcısına en az kazandıran emeklilik fonu oldu. Para piyasası fonlarının doluluk oranı Ocak ayında yüzde 3,38, Şubat’ta yüzde 3,29, Mart’ta yüzde 3,16, Nisan’da yüzde 3,07, Mayıs’ta yüzde 2,97 ve Haziran’da yüzde 2,88’e ulaştı.

Emeklilik yatırım fonlarının alternatif yatırım araçları karşısındaki performansı ölçüldü

Yılın ilk yarısında kıymetli madenler fonları alternatif yatırım araçları karşısında aylık ortalama yüzde 24,96 oranında getiri sağlarken, katılım fonları yüzde 24,74, borçlanma araçları fonları yüzde 14,61, karma & esnek fonlar yüzde 20,20, fon sepeti fonları yüzde 8,30, para piyasası fonları yüzde 7,88 ve hisse senedi fonları yüzde 28,46 oranında getiriye ulaştı.

Bu dönemde BIST – Altın-TL/Gram’ın ilk yarı getirisi yüzde 25,70, TCMB Euro’nun getiri yüzdesi 19,34, TCMB Amerikan Doları’nın getiri yüzdesi 28,45, üretici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 51,43, tüketici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 35,64 ve KYD 1 aylık gösterge mevduat endeksi TL’nin getiri yüzdesi 7,92 olarak görüldü.