BES’te katılımcı fon büyüklüğü son 1 yılda %49,9 büyüdü

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde 2021 yılında katılımcıların fon tutarı 205 milyar 573,5 milyon TL’yi aştı. Yıl sonunda kıymetli madenler fonları yüzde 66,90 getiri oranı ile yatırımcısına en fazla kazandıran fon grubu olurken aynı zamanda doluluk oranı en yüksek fon grubunu oluşturdu.

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde katılımcıların fon büyüklüğü 2021 yılı sonunda, 2020 yılı sonuna göre yüzde 49,9 oranında artarak 137 milyar 93 milyon TL’den 205 milyar 573,5 milyon TL’ye yükseldi. Yılın sonunda oransal olarak en fazla kazandıran fonlar sırasıyla; kıymetli madenler, hisse senedi fonları, borçlanma araçları, fon sepeti fonları, katılım fonları, karma & esnek fonlar ve para piyasası fonları oldu.   

En fazla getiri oranı kıymetli madenler fonlarında

Yatırımcısına uzun vadede kazanç sağlama hedefinde olan bireysel emeklilik fonlarının yıl sonu performansı incelendiğinde kıymetli madenler fonları 2021 yılında katılımcılarına yüzde 66,90 oranında getiri sağladı. Kıymetli madenler fonlarının bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 53,72 olarak görülmüştü. Kıymetli madenler fonlarının aylık doluluk oranlarını incelediğimizde Ocak ayında yüzde 7,84, Şubat’ta yüzde 7,79, Mart’ta yüzde 7,86, Nisan’da yüzde 8,01, Mayıs’ta yüzde 8,08, Haziran’da yüzde 8,11, Temmuz’da yüzde 8,17, Ağustos’ta yüzde 8,19, Eylül’de yüzde 8,16, Ekim’de yüzde 8,11 Kasım’da yüzde 8,21, Aralık’ta yüzde 8,28 oranında doluluğa ulaştığını gözlemliyoruz.

Hisse senedi fonları yüzde 44,94 getiri sağladı

2020 yılının sonunda katılımcılarına yüzde 32,80 getiri sağlayan hisse senedi fonları 2021’in sonunda katılımcısına en fazla getiri yüzdesini sağlayan ikinci fon grubu oldu. Yüzde 44,94’lük getiri sağlayan hisse senedi fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 1,34, Şubat’ta 1,37, Mart’ta yüzde 1,38, Nisan’da yüzde 1,37, Mayıs’ta yüzde 1,38, Haziran’da yüzde 1,34, Temmuz’da yüzde 1,36, Ağustos’ta yüzde 1,40, Eylül’de yüzde 1,41, Ekim’de yüzde 1,45, Kasım’da yüzde 1,57 ve Aralık’ta yüzde 1,64’e ulaştı.

Borçlanma araçları en çok kazandıran 3. Fon grubu oldu

Yıl sonunda en fazla getiri sağlayan üçüncü fon grubu borçlanma araçları fonları oldu. Borçlanma araçları fonlarının getiri oranı 2020 yılında yüzde 22,46 olarak görülmüştü. 2021’in sonunda yüzde 43,37 oranında getiri sağlayan borçlanma araçları fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 3, Şubat, Mart ve Nisan’da yüzde 2,99, Mayıs’ta yüzde 3, Haziran’da yüzde 3,06, Temmuz’da yüzde 3,07, Ağustos’ta yüzde 3,03, Eylül’de yüzde 3,04, Ekim’de yüzde 3,11, Kasım’da yüzde 3,12 ve Aralık’ta yüzde 3,30 olarak görüldü.

Fon sepeti emeklilik yatırım fonları ise yıl sonunda katılımcılarına yüzde 42,44 oranında getiri sağladı. Bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 26,03 olarak görülen fon sepeti fonlarının doluluk oranları Ocak’ta yüzde 0,68, Şubat’ta yüzde 1,18, Mart’ta yüzde 1,83, Nisan’da yüzde 2,53, Mayıs’ta yüzde 3,11, Haziran’da yüzde 4,16, Temmuz’da yüzde 5,55, Ağustos’ta yüzde 9,35, Eylül’de yüzde 6,09, Ekim’de yüzde 6,15, Kasım’da yüzde 6,36 ve Aralık’ta yüzde 6,69’a ulaştı.  

Katılım fonlarında yüzde 27,05 oranında getiri

Katılım fonları da 2021’in sonunda katılımcılarına yüzde 27,05 oranında getiri sağladı. Katılım fonlarının doluluk oranı Ocak’ta yüzde 1,18, Şubat- Temmuz ayları arasında yüzde 1,20, Ağustos ve Eylül’de yüzde 1,14, Ekim’de yüzde 1,15, Kasım’da yüzde 1,17 ve Aralık’ta yüzde 1,18 oranında doluluğa ulaştı.

Karma & esnek fonlar 2021’de katılımcılarına yüzde 18,52 oranında getiri sağladı. Bir önceki yılın aynı döneminde yüzde 17,03 oranında getiri sağlayan Karma & esnek fonların doluluk oranları Ocak ayında yüzde 3,52, Şubat’ta yüzde 3,56, Mart’ta yüzde 3,55 olarak belirirken Nisan’da yüzde 3,56, Mayıs’ta yüzde 3,59, Haziran’da yüzde 3,59, Temmuz’da yüzde 3,62, Ağustos’ta yüzde 3,64, Eylül’de yüzde 3,66, Ekim’de yüzde 3,72, Kasım’da yüzde 3,77, Aralık’ta yüzde 3,68 oldu.

2021’de para piyasası fonları en az getiri sağlayan fon grubu oldu

2020 yılında para piyasası fonları yüzde 10,05’lik getiri oranıyla katılımcısına en az kazandıran emeklilik fonu olmuştu. 2021’de de sıralama değişmedi, getiri yüzde 17,58’de kaldı. Para piyasası fonlarının doluluk oranı Ocak ayında yüzde 4,05, Şubat’ta yüzde 4,17, Mart’ta yüzde 4,28, Nisan’da yüzde 4,31, Mayıs’ta yüzde 4,31, Haziran’da yüzde 3,97, Temmuz’da yüzde 3,97, Ağustos’ta yüzde 3,96, Eylül’de yüzde 3,92, Ekim’de yüzde 3,92, Kasım’da yüzde 3,71, Aralık’ta yüzde 3,52 olarak gerçekleşti.

Emeklilik yatırım fonlarının alternatif yatırım araçları karşısındaki performansı

Yılın sonunda kıymetli madenler fonları alternatif yatırım araçları karşısında aylık ortalama yüzde 4,85 oranında getiri sağlarken hisse senedi fonları yüzde 3,29, borçlanma araçları fonları yüzde 3,20, fon sepeti fonları yüzde 3,10, katılım fonları yüzde 2,05,  karma & esnek emeklilik fonları yüzde 1,46 ve para piyasası fonları yüzde 1,36 oranında getiriye ulaştı.

Bu dönemde BIST – Altın-TL/Gram’ın getiri yüzdesi 5,14, TCMB Euro’nun getiri yüzdesi 4,48, BIST 100’ün getiri yüzde 2,24, BIST – Altın-USD/Ons’un getiri yüzdesi -0,21, TCMB Amerikan Doları’nın getiri yüzdesi 5,29, üretici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 3,53, tüketici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 1,52, KYD 1 aylık gösterge mevduat endeksi TL’nin getiri yüzdesi 1,36 olarak görüldü.