2022’de Hisse Senedi Fonlarında Büyük Atılım Gerçekleşti

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde 2021 yılında katılımcıların fon tutarı 205,5 milyon TL iken, 2023 yılı Ocak ayı EGM verilerine göre bu oran yüzde 94,5 büyüyerek 399,9 milyar TL’ye ulaştı. 2022 yılı sonunda hisse senedi fonları yüzde 185,62 getiri oranı ile yatırımcısına en fazla kazandıran fon grubu olurken, yılın doluluk oranı en yüksek fonu ise kıymetli madenler fonları oldu.

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde katılımcıların fon büyüklüğü 2021 yılı sonunda, 2020 yılı sonuna göre yüzde 49,9 oranında artarak 137 milyar 93 milyon TL’den 205 milyar 573,5 milyon TL’ye yükselmişti. 2021 yılından bu yana ise BES büyük bir atılım gerçekleştirerek katılımcı fon büyüklüğünde yüzde 94,5 büyüdü. Ocak 2023 itibariyle EGM verilerine göre BES’te toplan fon büyüklüğü 399,9 milyar TL olurken, katılımcı sayısı ise 8 milyona yaklaştı. Yılın sonunda oransal olarak en fazla kazandıran fonlar sırasıyla; hisse senedi fonları, katılım fonları, karma & esnek fonlar, kıymetli madenler, borçlanma araçları, fon sepeti fonları ve para piyasası fonları oldu.  

Hisse senedi fonları yüzde 185,6 getiri sağladı

2021 yılının sonunda katılımcılarına yüzde 44,94 getiri sağlayan hisse senedi fonları 2022’nin sonunda katılımcısına en fazla getiri yüzdesini sağlayan fon grubu oldu. Yüzde 185,6’lık getiri sağlayan hisse senedi fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 6,14, Şubat’ta -2,91, Mart’ta yüzde 14,79, Nisan’da yüzde 7,44, Mayıs’ta yüzde 5,21, Haziran’da yüzde -3,96, Temmuz’da yüzde 9,72, Ağustos’ta yüzde 19,84, Eylül’de yüzde 1,02, Ekim’de yüzde 20,26, Kasım’da yüzde 24,39 ve Aralık’ta yüzde 11,93’e ulaştı.

Katılım fonları yılın en çok kazandıran 2. fon grubu oldu

Yıl sonunda en fazla getiri sağlayan ikinci fon grubu katılım fonları oldu. Katılım fonlarının getiri oranı 2021 yılında yüzde 27,05 olarak görülmüştü. 2022’nin sonunda yüzde 95,18 oranında getiri sağlayan borçlanma araçları fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 3,74, Şubat ayında yüzde 1,63, Mart ayında yüzde 8,69, Nisan’da yüzde 3,63, Mayıs’ta yüzde 4,45, Haziran’da yüzde 0,55, Temmuz’da yüzde 5,25, Ağustos’ta yüzde 8,54, Eylül’de yüzde 4,56, Ekim’de yüzde 8,76, Kasım’da yüzde 12,53 ve Aralık’ta yüzde 7,04 olarak görüldü.

En fazla getiri sağlayan 3. fon grubu karma&esnek fonlar oldu

Karma esnek fonların 2022 yılı sonunda yatırımcısına kazancı yüzde 77,56 oldu. Fonun aylık getiri oranları Ocak ayında yüzde 3,61, Mart ayında yüzde 6,53, Nisan’da yüzde 5,21, Mayıs’ta yüzde 3,01, Haziran’da yüzde 0,27, Temmuz’da yüzde 5,63, Ağustos’ta yüzde 10,78, Eylül’de yüzde 2,50, Ekim’de yüzde 7,41, Kasım’da yüzde 9,35 ve Aralık’ta yüzde 5,07 olarak görüldü.

Kıymetli madenler fonundan yüzde 47 getiri puanı

Yatırımcısına uzun vadede kazanç sağlama hedefinde olan bireysel emeklilik fonlarının yıl sonu performansı incelendiğinde kıymetli madenler fonları 2022 yılında katılımcılarına yüzde 47,07 oranında getiri sağladı. Kıymetli madenler fonlarının bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 66,90 olarak görülmüştü. Kıymetli madenler fonlarının aylık doluluk oranlarını incelediğimizde Ocak ayında yüzde 8,44, Şubat’ta yüzde 8,60, Mart’ta yüzde 8,77, Nisan’da yüzde 8,84, Mayıs’ta yüzde 8,95, Haziran’da yüzde 9, Temmuz’da yüzde 9,09, Ağustos’ta yüzde 9,22, Eylül’de yüzde 9,12, Ekim’de yüzde 9,49 Kasım’da yüzde 9,97, Aralık’ta yüzde 8,27 oranında doluluğa ulaştığını gözlemliyoruz.

2022’de para piyasası fonları en az getiri sağlayan fon grubu oldu

2021 yılında para piyasası fonları yüzde 17,58’lik getiri oranıyla katılımcısına en az kazandıran emeklilik fonu olmuştu. 2022’de de sıralama değişmedi, getiri yüzde 19,42’de kaldı. Para piyasası fonlarının doluluk oranı Ocak ayında yüzde 3,38, Şubat’ta yüzde 3,29, Mart’ta yüzde 3,16, Nisan’da yüzde 3,07, Mayıs’ta yüzde 2,97, Haziran’da yüzde 2,88, Temmuz’da yüzde 2,80, Ağustos’ta yüzde 2,78, Eylül’de yüzde 2,72, Ekim’de yüzde 2,67, Kasım’da yüzde 2,65, Aralık’ta yüzde 2,64 olarak gerçekleşti. Yılın sonunda kıymetli madenler fonları alternatif yatırım araçları karşısında aylık ortalama yüzde 3,34 oranında getiri sağlarken hisse senedi fonları yüzde 9,49, borçlanma araçları fonları yüzde 3,06, fon sepeti fonları yüzde 2,82, katılım fonları yüzde 5,78,  karma & esnek emeklilik fonları yüzde 4,95 ve para piyasası fonları yüzde 1,49 oranında getiriye ulaştı. Bu dönemde BIST – Altın-TL/Gram’ın getiri yüzdesi 3,09, TCMB Euro’nun getiri yüzdesi 2,64, BIST 100’ün getiri yüzde 9,92, BIST – Altın-USD/Ons’un getiri yüzdesi -0,02, TCMB Amerikan Doları’nın getiri yüzdesi 3,13, üretici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 5,90, tüketici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 4,26, KYD 1 aylık gösterge mevduat endeksi TL’nin getiri yüzdesi 1,29 olarak görüldü.